无法具有排它性 疯狂比特币将陨落?

  在刚刚过去的一个多月内,围绕着比特币的各类话题无疑最吸引眼球。回顾比特币一夜爆红,让众多持有者隔天醒来便成为了富翁,同时也让旁观者、愣头青只能无奈眼红。正在全民热议的一派火爆局面下,《关于防范比特币风险的通知》(以下简称《通知》)突然出台,如当头棒喝,将原本“风头正劲”的比特币一下打回了原形。

  本月初,央行等五部委明确表示,禁止比特币在市场上作为货币流通使用,要求金融机构不得涉及比特币业务,不得以比特币为产品或服务定价,并要求比特币交易网站进行备案、履行反洗钱义务。

  《通知》下发之后,不仅比特币交易价格持续走低,同时也引发同类虚拟货币在最近一周呈现出低迷的交易行情。此前,比特币的“走红”,也让众多的虚拟货币“兄弟们”出了名。其中名气最大的莱特币价格曾在一周内大涨400%。而仅次于比特币和莱特币的点点币,总市值也曾达到7700万美元。同时,就连5年前遭美国封杀“退隐”的金本位电子货币——电子黄金也重出江湖。此外,包括腾讯的Q币、盛大公司的点券、百度的百度币、新浪的U币米票、当当网的元宝、亚马逊的AmazonCoins等虚拟货币也被高价出售。

  可惜好景不长,如今,“一哥”倒台,众弟兄也只好仓皇而散。一番狂欢、低迷之后,应该思考,究竟比特币等虚拟货币的价值何在?虚拟货币未来在中国的发展“钱途”到底会如何呢?

  疯狂的比特币在三年时间内身价飚涨万倍,在11月29日达更是达到一个币卖1242美元,超过同期黄金1241.98美元/盎司价格,吸引了全球的目光。疯狂的比特币到底是什么?为什么会这么火呢?

  比特币是一种P2P形式的网络虚拟货币,并没有依靠任何组织机构来发行,只是基于一套密码编码并通过大量复杂算法而产生的,可以通过任意一台接入互联网的计算机实现全球范围内流通。比特币的获得,除了“挖矿”,还有一个途径就是通过交易平台购买。目前全世界已经有多家比特币交易平台推动着比特币的交易。

  同时,每一枚比特币都可以说是唯一的,因为它的产生和消费都会通过P2P分布式网络记录并告知全网,并不存在伪造的可能。而且比特币还可以用来兑换成大多数国家的货币。

  业内人士告诉记者,比特币与其他虚拟货币最大的不同,是其总数量存在上限,具有极强的稀缺性。该货币系统在前4年内只有不超过1050万个,之后的总数量不断增长,最终停留在2100万个。

  有交易,就有行情,再加上稀缺性,比特币5年来身价疯狂上涨。作为一种网络虚拟货币,2009年诞生之初,比特币的身价极其低廉,仅5美分左右。但之后随着影响力提升,身价就犹如坐上了直升机。

  资料显示,2010年比特币首次公开交易时,可谓一文不值,价格仅为0.03美元。2011年1月,比特币交易价格首次突破1美元,达到1.06美元。今年年初至4月,比特币价格从13美元飙升到266美元,但又迅速跌回70美元以下,随后其价格在100美元左右震荡。11月以来,比特币的价格就突然火箭般攀升。

  比特币在今年7月初还出现过一波飙升行情,价格从200美元翻番到440多美元。数据显示,在火币网交易的比特币价格最高曾超过2700元人民币,交易数量超过4.5万个。在11月10日,比特币价格更是一飞冲天,一度达到1比6989,即1个比特币价值6989元人民币。值得一提的是,其中,比特币总交易额大于1000万元人民币的贵宾用户40%为女性,中国大妈再度出现在炒币人潮中。

  比特币之所以能这么“火”,有其独特之处。东兴证券分析师谭凇分析称,信用货币体系下民众对于各国货币信心缺失、对经济前景较悲观是本轮比特币上涨的大环境,市场上各大交易商和比特币衍生市场上商家的炒作加上参与者的投机心理进一步加速其上扬,而BTC China获500万美元投资、伯南克表态等事件则是前段时间暴涨的主要推动因素。

  此外,市场对于比特币的预期是希望能与黄金和美元“媲美”。根据GFMS数据显示,最新的全世界黄金总量为60亿盎司,按照1241美元/盎司的价格计算,那么全球黄金总量为74460亿美元。而比特币的供给量会趋于2100万个,那么按照黄金的价值计算,每个比特币价值35.5万美元。

  “然而这种期许不免有点过高。”有业内人士分析称,黄金的认可程度不仅仅在于其天然的物理属性,还在于为各国官方接受,成为储备货币。理论上比特币作为电子货币并不具备唯一性和排它性的地位,更难以像黄金那样成为各国央行的官方储备。

  “如果在安全性方面能有更大的保障,那么凭借作为电子货币具有先发优势,比特币仍有作为局部领域支付手段的可能性。”谭凇表示。

  事实上,除比特币之外,目前全球还有其他超过60种数字货币也在悄然兴起。与比特币相似,它们有各自的开采方式,也就是获得虚拟货币的算法,遵循P2P协议,都需要靠电脑“挖矿”获得,也是通过网络追踪数字货币交易。

  在众多虚拟货币中,按照“成名度”,能紧排在比特币之后的要数“莱特币”了。曾有人这样描述二者的关系:比特币是黄金,莱特币就是白银。为什么这么说呢?因为莱特币有着同样的上涨行情。数据显示,莱特币目前价格接近30美元,曾在一周内大涨400%。

  同时,在技术上,莱特币和比特币有着相同的实现原理,它的创造和转让基于一种开源的加密协议,不受到任何中央机构的管理。与比特币不同的是,莱特币对计算能力要求不高,使用普通电脑即可进行挖掘。并且莱特币预期总产量为8400万枚,是比特币网络发行货币量的四倍之多。

  除了莱特币,比特币的“成功”也同时带动了夸克币、奥币、美卡币、瑞波币等多种虚拟货币出现上涨行情。而仅次于比特币和莱特币的点点币,总市值已曾达到7700万美元。另外,5年前美国封杀的金本位电子货币——电子黄金也趁机重出江湖。此外,包括腾讯的Q币、盛大公司的点券、百度的百度币、新浪的U币米票、当当网的元宝、亚马逊的AmazonCoins等虚拟货币也被高价出售。

  对此,有专家指出,比特币的成功带动了相似电子货币的市场,这些都是近两年诞生的产物,相信经过比特币疯狂后还会有更多的电子货币出现。多种电子货币的出现必然会出现劣币驱逐良币的现象,比特币的信用未来也会随之下降。电子货币顾问和数字货币的先驱斯特凡·布兰茨认为,比特币的基本架构像是金字塔传销,并没有一个价值支撑支持体系。

  就在比特币风头正盛的时候,就曾有业内专家指出,比特币的暴涨暴跌已经远远超出了其货币功能,与史上有名的“郁金香泡沫”没有本质的区别。

  对于比特币价值的剧烈波动,著名财经评论人叶檀表示,比特币最大的软肋就是它的币值确实飘忽不定,从过去的12个月来看,它的最低价格是2.6美元一个比特币,但是到上周一的时候,上涨到了800美元左右,在一个月时间里它就上涨了100%还多。“比特币就因为它的如此飘忽,它的法律地位也不确定,所以面临着非常大的风险。”

  事实上,目前大额资金加入比特币的交易,在推动比特价格上升的同时也加剧了市场风险。资料显示,前Facebook高管已花费500万美元购买比特币,目前还打算再花1000万美元。而比特币投资信托也在四周内超额完成目标,募集到1500万美元。“这些投资在使得比特币进一步上扬的同时也集中了比特币的持有,使得个人和机构对于比特币价格的影响加强,市场风险加大。”谭凇告诉记者。

  有业内人士认为,比特币之所以能如此疯狂,一定程度上使源自于购买者对于它能取代现有货币体系的乐观预期。然而,从目前来看,这种预期将很难实现。近期,美国波士顿大学金融学教授马克·威廉斯预测,比特币将会在2014年上半年丧失99%的价值,跌至10美元以下。

  资料显示,此前,美国已把比特币纳入到证券法的监管范围内,今年11月,美国还举行了两场听证会讨论比特币造成的风险。泰国已将比特币流通视为威胁,进行全面“封杀”。韩国金融监管机构于不久前正式宣布,由于比特币缺乏稳定性,且没有“内在价值”,拒绝将比特币以及其他虚拟货币认定为合法的货币形式。此后,挪威政府亦表示,拒绝比特币作为合法货币的地位。

  法律地位的不确定制约着比特币在国内的前景。也就在本月初,央行等五部委联合发文,比特币“不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币”,这就意味比特币在中国也被打入了“冷宫”。

  《通知》指出,比特币不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义上的货币。从性质上看,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。同时也提醒广大公众,“比特币具有较高的投机风险和洗钱风险,容易被违法犯罪分子或组织利用。”

  中国社科院金融研究所研究员易宪容认为,经过了“全民炒币”的狂热之后,中国此次及时出台监管文件,界定比特币的基本属性与功能,这既有利于比特币及类似的网络虚拟回归本性,也极大地减缓中国金融市场可能面临的风险。

  在业内人士看来,《通知》最具杀伤力的则是要求“各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。”

  记者了解到,政策引发的效应已开始出现,先是财付通、支付宝停止了交易通道服务。紧接着,一些互联网也停止比特币支付功能。

  12月6日,百度发表声明称,百度加速乐决定停止接受比特币支付,原因是最近以来比特币价值的大幅变动,使其无法保护用户利益。不过,百度也是最早宣布接受比特币的互联网企业——其在10月15日宣布加速平台“百度加速乐”接受比特币进行支付。

  12月9日,果壳电子紧接着发布公告称,为遵循五部委联合下发的文件精神,果壳电子停止比特币支付功能。而一个多月前,果壳电子才开通比特币支付功能,用户可以通过比特币购买旗下的智能手表、智能手机等物品。

  尽管比特币已受到了约束,但目前还有众多的虚拟货币仍在被投资者“哄炒”。记者了解到,除了以上提到的虚拟货币形态,目前在中国能够进行挖矿、交易的国产虚拟货币还有三十余种。然而,对于此类虚拟货币,在这份文件中并没有提到。

  “预计在不久之后,监管机构将会把比特币这样的虚拟货币纳入到监管范围中。”业内人士告诉记者,虚拟货币的程序开发属于技术应用或者个人兴趣,在此监管层没有必要明令禁止。而一旦虚拟货币上线后成为一种可以交易的互联网商品,监管层就需要对交易平台进行监管,防止可能出现的诈骗、圈钱风险。

  事实上,从技术的层面上,类似虚拟货币的研发并不困难。了解虚拟货币研发的业内人士向记者介绍到,通过对比特币的代码进行简单修改,就能研发出一款虚拟货币。“国内的第一个山寨币‘中国币’,就是对莱特币的直接抄袭,像此类虚拟货币质量都很差。”

  该人士告诉记者,实际上,研发一款虚拟货币对专业人士来说并不难,如何使其良好运营下去,才是考验虚拟货币研发者的关键。“虚拟货币上线后,矿池、交易平台等方面都需要专业人士来维护,而对于那些只是投机的人来说,并不会花精力专注于后期的运营。”

  虽然《通知》堵死了金融机构和支付机构在虚拟货币上的业务发展空间,但对于一些小型企业来说,仍有望在虚拟货币应用领域得到创新和发展。

  目前有一些企业正在尝试将虚拟货币在游戏领域的探索,同时,虚拟货币用于公益领域也是一个可以探索的方向。

  2013年4月21日,雅安大地震之后,壹基金合作发展部总监霍庆川发布微博称,壹基金收到了50个意向捐赠的比特币,折合人民币4万元。此外,霍庆川还表示,壹基金是中国第一个接受比特币捐赠的NGO,而比特币也第一次在中国成为捐赠物。

  在清华大学博士、比特币研究学者韩锋看来,在互联网时代,未来虚拟货币在支付、公益、科学乃至国际贸易等领域依然会有很大的创新,为人类的交易提供无限的可能性。

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